事例

Ａさんから、亡くなった弟・Ｘさんの相続についてご相談を受けました。Ｘさんには配偶者や子はいません。お父様は既に亡くなっているので、相続人はお母様お一人です。お母様は高齢のため、Ａさん同席でお話を伺いました。どうやら、お母様にはほとんど連絡をしなかったＸさん。Ａさん達兄弟姉妹とはたまに連絡を取っていましたが、ご病気については誰も詳しく聞いていなかったそうです。
お母様は、「Ｘがどのような生活をしていたのかが知りたい。何か人様に迷惑を掛けるようなことはしていなかったか、それだけが気がかりです。」と、か細い声でおっしゃいました。

結果

まず、 Aさんが、アパートと仕事先へ連絡をし、退去や退職の手続きを済ませました。勤め先からの退職金等は出ないとのことです。また、Xさんが住んでいた一人暮らし用のアパートには、Ｌ銀行やＭ銀行の通帳がありましたが、いずれも繰越済で現在の残高はわかりませんでした。
それでも、郵便物やクレジットカードの書類等から、通帳がある銀行以外に、いくつかのネット銀行にも口座があることを確認できました。借金等はないように見受けられます。早速、委任状をもとに残高証明を取っていき、お母様の意向に基づき、取引履歴の照会を行いました。
すると、Xさんの生前のお金の動きがみえてきました。Ｌ銀行の口座には、給与振込の他、家賃や光熱費、クレジットカード決済による動画・音楽の定期契約などの引落しが確認できました。幸いに、個人間での貸し借りはない様子でした。
また、ネット銀行の履歴には、株式の配当金や証券会社からの入金の記録がありました。ネット証券にも口座があったようです。そこで、その記載の証券会社に対しても調査したところ、株式は亡くなる前にすべて売却されていました。ご自身の医療費に充てる予定だったのかもしれません。さらに、JRA専用口座、少額の宝くじ購入用口座と、各銀行の口座ごとに使い分けていらっしゃったXさん。
相続手続の完了と共に、「毎月のお給料をもとに堅実に生活されていた様子がうかがえたこと」をお母様に報告しました。お金の動きが全てではなく、お母様の願いには届かなかったかもしれませんが、ご納得いただきました。